中國銀行總行發(fā)布通知，從7月7日起，又新增加了四家制裁銀行名單，這四家制裁銀行全部來自于中東。而只要是制裁銀行的匯款，將全部被中國銀行審查。分別為：

Arab banking corporation 阿拉伯銀行

National commercial bank 國民商業(yè)銀行

Mshreq bank 馬士里格銀行

National bank of dhabi 阿布扎比國家銀行

有中東客人的，請注意提醒買家不要從這四家制裁銀行付款!

如何辨識客人是否屬于制裁的國家、銀行、企業(yè)等呢?建議去看 美國對外制裁通過美國財政部海外資產(chǎn)控制辦公室(The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasury)、即OFAC的名單，它的制裁范圍要大于聯(lián)合國的制裁名單，并且比較有威力。

OFAC的制裁分為三類：

1、對國家的制裁。

OFAC的最新名單如下：



2、SND制裁。

對特殊指定個人或?qū)嶓w(SDN)的制裁(如恐怖分子、毒販)。SDN名單上有超過3500個銀行、實體和船舶的名字，他們不能與美國人或用美元做生意。為禁運的實體轉(zhuǎn)賬，錢將進入一個獨立賬戶，直到制裁解除。具體名單可以在OFAC網(wǎng)站上看到。

(網(wǎng)址為：https://www.treasury.gov/resou ... .aspx

有PDF和TXT下載，也可以在線查詢)

3、基于項目的制裁。

如血鉆石，大規(guī)模殺傷性武器等。

此外，自7月1日，中國人民銀行令第3號《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》法案執(zhí)行，其取消了自2007年以來對所有金融機構(gòu)交易監(jiān)控參數(shù)的統(tǒng)一硬性要求，而允許各金融機構(gòu)自主開發(fā)制定交易監(jiān)測標準并于2017年7月1日施行。同時要求金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易，與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉金額大小，都必須提交可疑交易報告。

中國將于2018年接受FATF(反洗錢金融行動特別工作組，是目前世界上最具影響力的國際反洗錢和反恐融資領(lǐng)域最具權(quán)威性的國際組織之一)互評估，所以預(yù)期中國的反洗錢監(jiān)管的發(fā)展步伐從2017年起將加速。這將包括出臺更多的監(jiān)管指引， 監(jiān)管更趨嚴格，以及執(zhí)法力度的加強。

大家在收匯時一定要注意起來了!曾經(jīng)就有供應(yīng)商因收俄羅斯客人自制裁銀行匯來的貨款而被銷戶的案例，所以請互相提醒，提高警惕!