kyc怎么認證
KYC是Know Your Custome 的簡稱,字面意思是:了解你的客戶。KYC認證其實就是一種實名認證機制,主要用于預防反洗錢、身份盜竊、金融詐騙等犯罪行為。
KYC認證通常和AML反洗錢分不開,它們是金融領域里的專業術語。KYC的意思是了解你的客戶(Know Your Customer的縮寫),為什么要了解你的客戶呢?為了金融安全,金融安全需要反洗錢ALM(即Anti Money Laundering)。所以需要實名認證,并要求客戶提供身份證明和常住地址。
KYC賬戶認證一般分為2種:1.個人賬戶認證;2.企業賬戶認證。
個人賬戶認證:需要提供
1.身份認證材料:身份證;
2.地址認證材料:一般為不超過3個月內的水電、燃氣賬單或信用卡賬單等;
企業賬戶認證:
1.公司營業執照掃描件;
2.公司主要聯系人及受益人(受益人是指在公司中占有股份等于或超過25%的自然人或法人)的護照掃描件(如無護照,可用身份證正反面加戶口本本人頁替代);
3.公司賬單:最近90天內的任意一張公司日常費用賬單(包括水、電、燃氣、網絡、電話社保、銀行對賬單等;必須是正規機構(公用事業單位、銀行等)出具;賬單上需有公司名稱和詳細地址,公司名和地址應和營業執照上一致;
4.個人費用賬單:最近90天內的任意一張主要聯系人和受益人個人日常費用賬單(日常費用包括水、電、燃氣、網絡、電視、電話、手機等費用賬單或信用卡對賬單等;必須是正規機構(公用事業單位、銀行等)出具;賬單上需有姓名和家庭詳細居住地址;
5.公司銀行對賬單:請開立一張公司對公的銀行對賬單,任意銀行皆可。
一般驗證需要的三要素就是:姓名+身份證+手機驗證。