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2025-05-12 16:10
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圖片來源：圖蟲創意
溫文爾雅、氣度不凡、誠意十足的海外“進口商”，原來是深諳出口商心理的騙子，先以大額訂單極速成交，然后坐等滯港拒付，待出口商無奈轉賣，換關聯公司壓價買貨。
出口商：深圳某公司
進口商：加拿大某公司
2021年，深圳公司通過北美某大型展會，結識了加拿大采購商 Z 先生，對方談吐專業，自稱代表加拿大當地一家頗具規模的產品經銷商，希望將深圳公司的產品引入加拿大主流商超。
雙方經過數輪洽談，迅速敲定了一筆48萬美元的訂單，并約定采用D/P45天的支付方式。由于線下見過面，加上 Z 先生表現的非常專業，深圳公司只是做了簡單背調，未做資信調查，便沒考慮太多。
孰料，當滿載貨物的貨輪抵達加拿大港口后，情況急轉直下。深圳公司遲遲未收到 Z 先生的付款通知，多次聯系后， Z 先生先是以 “財務系統升級” 為由拖延，隨后又稱 “市場需求突變，需要重新評估訂單”。
隨著滯港時間不斷延長，深圳公司意識到事態嚴重 。便找到Harry，對加拿大公司做資信調查，輔助后續決策。
Harry調取加拿大公司的企業信用報告，發現：
1、隱形操控者
Z 先生雖未出現在買方公司的股東或高管名單中，但通過股權穿透等分析發現，他通過親屬持股、關聯公司交易等方式，實際掌控著買方的核心決策權。這種 “臺前幕后” 的操作模式，讓責任追溯變得極為困難。
2、財務危局
買方公司財務報表顯示，其資產負債率高達85%，現金流長期為負，近三年凈利潤持續虧損，償債能力幾乎為零。
3、訴訟纏身
該買方近五年涉及12起商業糾紛訴訟，其中8起為拖欠供應商貨款，4起為合同違約。這些訴訟不僅暴露了買方的信用污點，更揭示了其 “慣犯” 本質。
基于報告結果，深圳公司聯系了加拿大公司負責人，對方承認交易表示愿意支付30%貨款先提貨。
Harry建議深圳公司：要求買方負責人或Z先生就剩余70%貨款簽署個人連帶責任擔保，將企業債務與個人資產綁定，避免提貨后對方拒付。然而，當深圳公司提出這一要求后，Z先生和買方負責人突然失聯，仿佛人間蒸發。
此時，滯港費已累計超過5萬美元，貨物面臨被拍賣的風險。深圳公司被迫啟動轉賣程序，卻在篩選新買家時再次遭遇 “陷阱”：在對新出現的買家進行資信調查時發現，Z先生的名字赫然出現在股東名單中。
原來，這是一場精心設計的連環騙局：Z先生先用一家企業下訂單，貨到港后先要求較低比例貨款提貨，若出口企業不答應，再通過關聯公司以 “新買家” 身份低價收購滯港貨物。
這場48萬美元的騙局，為無數外貿企業敲響了警鐘。Harry為各大出口企業總結出三大風控策略：
01
交易前的 “身份核查”
多維度驗證：通過企業信用報告、官方商業登記系統（如加拿大的 Corporations Canada）核查買方信息，比對官網、聯系方式與注冊信息是否一致。
股權穿透：利用專業工具穿透股權結構，識別隱形關聯方，避免被 “臺前公司” 迷惑。
行業調研：查詢買方在行業內的口碑，可通過商會、同業交流群或第三方評價平臺獲取真實反饋。
02
預付款：
抵御風險的第一道防線
提高預付款比例：對于首次合作的買家，建議將預付款提升至 30%~50%，并要求以公司對公賬戶支付，避免個人賬戶交易帶來的資金流向模糊問題。
合同約束：在合同中明確約定，若買方未按時支付尾款，預付款不予退還，同時保留貨物所有權。
03
危機處理：
快速止損，果斷決策
及時止損：若買方出現拖延付款跡象，立即啟動應急預案，如轉賣貨物、轉移倉儲，避免滯港費滾雪球式增長。
法律武器：通過國際商事仲裁或當地律師介入，及時凍結買方資產。對于涉及欺詐的案件，可向國際刑警組織或相關貿易保護機構報案。
每一次訂單的背后，都是對風險的博弈，這場48萬美元的外貿騙局，不僅是深圳公司的慘痛教訓，更是對所有外貿從業者的警示。在全球化貿易的浪潮中，唯有將風險意識融入每一個交易環節，用專業工具和嚴謹流程筑牢防線，才能在機遇與挑戰并存的國際市場中穩健前行。
（來源：外貿風控-Harry）
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